谁在押注 Personal AI，谁又在害怕 Personal AI？ - AYX SPORTS

最近一个多月，国内个人智能体领域突然变得热闹起来。

阿里巴巴正在推进千问Go，腾讯在探索独立的个人智能体，字节跳动继续向手机系统级智能体拓展，阶跃星辰推出了智能体手机，蚂蚁集团升级了灵光，Today AI则获得了超过2亿美元的融资。互联网巨头、模型公司和初创企业，几乎在同一时间把注意力转向了个人AI助手。

不过有意思的是，就在各家争相推出自己的个人智能体时，10月14日，豆包手机助手披露的第三方App拒绝自动化操作名单中，出现了微信、淘宝、美团等一大批高频互联网应用。

一边是争相打造能替用户办事的AI，一边是现有互联网平台不愿轻易开放应用操作权限。

这恰好揭示了中国个人智能体产业的一重矛盾：各家公司都希望让AI成为用户的新入口，但未必愿意把自己既有的入口交给别人的AI。

因此，比个人智能体是否会成为下一款爆款应用更值得思考的是：它究竟在创造一个新的AI市场，还是在重新分配中国互联网原有的用户、流量和交易？

而这，可能才是理解当下中国个人AI竞争的真正起点。

从Chatbot到个人AI，大厂的集体转向

中国大模型厂商的消费级竞争，过去几年换了三轮目标。

先拼模型能力：2023年到2024年，各家在回答质量、推理、搜索和多模态上互相追赶，榜单分数几乎就是全部话题。

随后拼用户规模：从2024年的价格战打到2025年初DeepSeek的免费冲击，大模型App纷纷免费开放，配合大规模投放把盘子做大。

第三轮拼任务交付：2025年Manus带火智能体概念，AI开始连接工具、调用服务，试图从给答案走向交结果；到了2026年，千问在春节6天里完成了1.2亿笔AI下单——让AI替人完成交易，工程上不再是难题。

现在，新的一轮探索指向长期用户关系。既然单次办事已经跑通，难题就换到了别处：AI能不能一直记得你，能不能在你没有开口的时候先想到你。

这轮变化不是Chatbot的功能升级，而是竞争目标的变化：过去企业争夺用户的一次提问、一次搜索，回答结束，价值兑现完毕；现在它们争夺的是用户持续交付事务和需求的机会。谁承接的事务越多、越久，谁对用户的理解就越深，这条关系就越难被替换。

个人AI到底创造了什么新价值？

可以拆成两种需求。

一种是增量需求：过去因为复杂、琐碎、需要长期记忆而没人能满足的事情。航班延误理赔就是典型——索赔要排队找客服、磨方案，很多人算过账后干脆放弃。当智能体自己排查订单、联系客服、拒绝代金券坚持现金，把70元打回用户账户时，被放弃的需求就被重新激活了；这类需求过去不是不存在，而是办理成本高于收益，智能体把成本压到接近零，原本不会发生的服务调用和交易就发生了。

另一种是存量替代：订票、购物、比价、预约，过去用户在App里自己完成，现在交给智能体执行，只是换了路径，没有创造新交易。

两者的比例决定产业的走向。增量足够大，这是一个新市场；存量迁移为主，它就在重新分配既有平台的流量和用户关系。答案现在还看不清：Sensor Tower数据显示，Meta的Muse上线13天下载突破250万，初期日活接近同期ChatGPT的3倍；但TickerTrends追踪显示，它的日均净新增用户随后从9月峰值19.8万降到7.4万，降幅62.4%。好奇心被证明了，长期高频使用还没有。

入口的竞争逻辑变了

个人AI一旦成立，入口的竞争逻辑也会跟着变。

过去平台的核心逻辑是吸引用户进入自己的App，在平台内完成搜索、选择与交易；个人AI试图把这一步拆开：用户向AI表达需求，由AI决定调用什么服务、走哪个平台。

竞争的标的，从“用户停留在哪个App”变成了“谁理解需求、组织服务、决定执行路径”。也就是说，个人AI真正值得关注的不是多了一个AI应用，而是它可能把需求入口与服务交付平台分离开来——这一分离，为下一轮互联网竞争打开了空间。

同一场竞争的不同打法

入口一旦可能分离，各方就必须落子。过去一个多月的动作放回各自的家底里看，是五种不同的路径：各自想获得什么、需要守住什么，决定了打法。

阿里亮出的答案是千问Go：10月13日亮相，内嵌于千问App，并非独立应用。首批演示场景——航班延误理赔、淘宝价保、汽车保养询价预约——链路长、变量多，而且全都落在阿里自己的生态里：理赔款打进支付宝，价保在淘宝完成。

9月云栖大会上，千问宣布依托Qwen 3.8的智能体能力打造个人智能体，服务3亿用户；此前它已经能在购物、出行、物流等数十个领域办事，千问Go把半径扩展到需要反复查看、沟通、比较的长事务。

阿里的特殊之处在于，它同时握着个人智能体和交易平台，覆盖从需求到订单的完整链路。千问Go更像旧生态的整合器，而非新入口——把淘宝、支付宝、高德、飞猪装进一个对话入口。问题是，当搜索、推荐和交易越来越多由AI完成，淘宝的竞价排名怎么定价？

摩根士丹利预测，中国消费AI可变现市场到2030年约3000亿元，主要收入仍是广告和佣金——盘子可能变大，收钱的位置可能换人。让交易留在自己体系里，是阿里这道题的关键。拒绝名单里阿里系应用有23款：自己的智能体可以动淘宝，别人的不行。

与阿里押注交易不同，腾讯的底牌是连接。坐拥微信，腾讯仍然在微信之外铺开了多条个人智能体战线。

9月底，云端个人助理LightVela上线，通过微信接入、全天在线；10月又传出腾讯在开发独立App“元宝助手”，给予它独立于元宝主App的运行空间和权限，承载长周期任务和长期记忆；PC端的Marvis也在9月下旬把定位从“修电脑”升级为“AI管家”，转向管理个人数字资产。花旗报告预告，腾讯月底还将更新混元Hy4、WorkBuddy与小微的产品和策略。

微信内则动得很克制。6月，微信发布小程序接入AI生态的指引，京东、美团、携程、滴滴等官宣接入；原生助手“小微”同月开始灰测，能发消息、调起小程序点单，付款仍由用户确认，9月又内测“小微AI社交”。这些动作方向一致：服务走小程序，支付走微信支付，身份和关系留在微信里。

企业微信是另一个切口：10月14日，WorkBuddy以机器人身份进入企业微信通讯录，在企业授权范围内调用消息、文档、会议、网盘等十大能力，QuestMobile 9月数据显示它已是办公类智能体的月活第一。

两条线并行，是因为微信同时是腾讯最大的优势和约束：14亿月活、关系链和服务闭环都在微信里，但这也意味着智能体在微信内犯的每一次错误，都会直接传导到腾讯的商业基本盘。

所以在五家里，腾讯的姿态最矛盾——它离个人AI的核心场景最近，试错成本也最高，于是把更激进的产品形态放在微信之外，微信本身只维持灰度范围内的小范围测试。

腾讯的难题是入口太贵重，字节的难题则是入口不够深——它的问题不在用户，豆包月活过亿，与DeepSeek位居国内AI应用前二；缺的是权限。

豆包手机助手去年12月随中兴努比亚工程机M153亮相，今年9月发布消费者版，搭载它的NaviX Ultra开售，5999元起，预约接近40万；内部还在内测个人助理“小豆”。手机助手走GUI路线：视觉识别读屏、模拟点击，不依赖App厂商开接口，但操作绕过App原有的交互和分发体系，容易撞上风控——技术预览版上线时就出过微信账号被强制退出、淘宝登录受阻的状况。

10月14日，豆包手机助手公布SAEP协议30天公示结果，同时披露拒绝清单：155款应用，覆盖通信、社交、电商、出行、支付等几乎所有高频场景，腾讯系66款、阿里系23款；千问、元宝、WorkBuddy、DeepSeek、Kimi这些AI应用也互相拒绝。

字节同时押注App和手机系统，是因为独立App拿不到执行权限，只有系统级入口才能读写屏幕、调度其他应用。但这也让它成了最依赖别人开放的一方：跨应用办事是它的核心卖点，这个前提恰恰掌握在155款拒绝它的应用手里。

它押的路径价值建立在别家生态的开放之上，而拒绝名单说明，别人并不打算开放。

字节是从App往系统走，阶跃星辰则一上来就把模型、系统和终端捆在一起。

7月13日，它发布AI终端品牌STEPX、智能体操作系统Step AOS和个人智能体Amoo；10月13日，首款智能体手机STEPX Neo正式发布，定价3999元。

与豆包的GUI路线相反，阶跃走API合作路线：调用合作厂商开放的服务接口，首批对接携程、支付宝、滴滴、美团等——用户提出旅行需求，Amoo可以订行程、叫车、付款，串成一条完整的任务链。这条路线不碰App厂商的核心利益，更容易谈成长期合作，但生态建设的压力全在阶跃身上：微信、淘宝、抖音愿不愿意开放，直接决定Amoo能完成多少任务。

模型公司为什么造手机？大模型的API生意卷进价格战，阶跃没有超级App，也没有字节那样的流量，软硬结合是它拿到直接触达用户入口的少数可行路径之一。它不靠硬件利润，不做预装广告，不设硬性出货目标；董事长印奇说：“硬件只是一个容器，最终大家用的还是那个智能体服务。”代价是，智能体手机这个品类还没被验证，而这套下注成立的前提，仍然是头部App的开放。

大厂要么有生态可整合，要么有流量可分发的用户规模，Today AI一样都没有，唯一有的是不依附于任何平台的身份。10月21日披露，公司累计完成2亿美元融资，投资方包括IDG资本、腾讯、五源资本、蚂蚁集团、红杉中国、传音控股等。创始人齐俊元此前是飞书产品副总裁、豆包PC端负责人，更早创办过Teambition。

Today AI国内版9月25日上线，主打持续观察和长期记忆：主动记录行程、项目总结、健康情况，通过Connector连接企业微信、微信读书、百度网盘、金山文档、腾讯会议等应用。

大厂做个人智能体，都要回答“动了自家App的蛋糕怎么办”；Today不需要保护任何既有商业模式，可以把自己做成不依附于单一平台的助理。但它的跨平台能力靠Connector，而Connector都攥在平台手里。

更微妙的是资本结构：腾讯和蚂蚁一边推进自己的智能体，一边都是它的股东——这可以理解为对冲，也意味着Today AI必须在两大股东各自的生态利益之间保持距离。

五条路径，指向同一个问题

五家的路径并不互斥，也未必是最终战略，但它们共同说明：个人AI的竞争，已经从模型能力比较，转向模型、用户关系、服务连接、操作权限与既有生态资源的综合竞争。

阿里押交易和履约，腾讯守高频连接，字节押分发和终端权限，阶跃从模型走到操作系统和设备，Today AI押跨平台上下文。既有优势是起跑线，也是下一阶段转型的约束。

个人AI重塑互联网，最大的变量可能是中国的超级App生态

这五种打法最后都撞向同一个外部条件：中国的超级App生态。为了看清这道墙有多特殊，可以先看海外的对照样本。

海外的墙，和中国的墙

9月8日，Meta发布个人智能体Muse。它运行在云端独立虚拟机里，用户通过独立App或WhatsApp交办任务，它能自己浏览网页、填表、下单、订行程；上线初期就接入了Spotify、OpenTable、Ticketmaster、Plaid等合作伙伴，没有合作的服务还能像人一样操作浏览器。

海外互联网服务相对分散，接口和浏览器给个人AI留出了连接的基础。即便如此，冲突依然发生：9月20日，亚马逊封禁Muse的代下单能力，理由是未经授权访问、疑似存储凭证、未表明AI身份——背后是686亿美元的年广告收入，智能体绕过首页和搜索直达下单，广告位就失去了买家。

中国的处境更封闭。海外是分散服务上的点状冲突，中国是超级App体系：微信及WeChat月活超过14亿，抖音、淘宝都是9亿级的入口，服务、交易、支付和用户关系聚合在少数平台内部，数据互相隔离。155款应用的拒绝清单，是这道壁垒最直接的呈现。

所以在中国，模型能力之外的生态整合能力，可能才是更关键的一环。

一场矛盾的竞争

平台面临两难。如果第三方智能体帮用户比价、下单，消费者就不必再走电商平台完整的搜索、推荐和广告路径——平台可能因此新增交易，也可能失去流量分发和商业收益；如果限制第三方智能体，又可能错过被下一代入口调用的机会。

更复杂的是，大厂自己的智能体也在动自己的App：千问Go绕开淘宝的搜索和推荐，未来的元宝助手会绕开微信内的服务分发。所以个人AI带来的未必是“大厂对抗创业公司”的竞争，更像一场巨头主动推动、又必须谨慎应对的自我变革。

法律也没有给出裁决。8月，美国第九巡回上诉法院撤销了亚马逊对Perplexity的初步禁令，理由是访问服务器的是用户本人，AI只是工具——智能体与平台的冲突，最终要在商业层面解决。也有平台在找第三条路：微信不选开放或封闭，而是自己当网关，服务走小程序，支付走微信支付。美团CEO王兴说，除了服务消费者和商家，服务AI智能体正变得越来越重要。如果这条路成立，未来的竞争不是“开放的AI对抗封闭的App”，而是“谁成为那个必须被经过的网关”。

价值链条可能重新切开

未来的产业角色可以拆成三层：用户关系层，谁持续理解用户、承接个人需求和长期目标；智能调度层，谁决定调用哪个模型、哪个工具、哪个服务商；服务履约层，谁最终提供商品、内容、支付、出行等真实服务。

过去超级App把这三层整合在一个平台内，这正是其商业模式的基础；个人AI可能让它们逐渐分离。真正的问题变成：用户关系、任务分配权和交易收益，未来会不会属于不同的公司？那155款应用的拒绝清单，就是各方给出的第一轮回答。

四个还没有答案的问题

第一，跨平台能力：智能体能否持续、稳定地连接足够广泛的服务，SAEP和API合作只是开始。

第二，用户留存：用户是否愿意长期把事务交给AI，Muse的下载爆发与留存回落已经给出过一次提醒。

第三，商业可持续性：摩根士丹利测算，Meta平均每用户年收入约70美元，用户只消耗5%免费额度对应的年服务成本就达124美元，超过贡献的收入——成本能否覆盖，还没有人跑通。

第四，生态利益分配：智能体负责选择、平台负责履约，流量、数据、收入和用户关系归谁？这是最难解的一个，因为它是利益问题，而利益问题，恰恰是中国超级App生态最擅长制造、也最不擅长让步的那一种。

回到开头的问题：谁在押注个人AI，谁又在害怕个人AI？答案可能是同一批人。押注者看到入口重组的可能，害怕者担心现有入口的贬值，两个身份如今重叠在中国几乎所有主流互联网公司身上。

这场竞争真正的壁垒，也许不在于AI记住了用户多少信息，而在于能否把一个人的个性化需求，稳定、可靠、低成本地转化为跨平台完成的服务。在中国，这既是一个技术问题，更是一个生态和商业问题。

本文来自微信公众号“AI大模型工场”，作者：齐马，36氪经授权发布。